Все об инвестировании в памм счета

Правило трех «О»:

Не обманывайся!

Не отчаивайся!

И не отыгрывайся!

Мудрость азартных игроков

Рынок Форекс манит начинающих и искушенных инвесторов. Все хотят заработать много и быстро. Пресса и интернет наполнены историями про миллионные обогащения и стремительные разорения. Мнения о ПАММ-инвестициях расходятся: от финансового чуда до банального лохотрона и мошенничества. Истина, как обычно, посередине. Сделать деньги на пустом месте не получится, но заработать можно. Прежде чем решить для себя: была — не была, инвестирую, — изучите правила, стратегии и риски. Трезвый подход обеспечит вам хорошую доходность, а регулярный анализ поможет добиться намеченных целей.

Что нужно знать про инвестирование в ПАММ

Это просто доверительное управление вашими средствами и средствами других инвесторов. Управлением занимается управляющий, или трейдер. Он оперирует капиталами — своим собственным и сторонних лиц.

Трейдер выбирает стратегию работы и вкладывает финансы в разные активы. Если трейдер угадал и получил прибыль, то она распределяется между всеми инвесторами пропорционально вложенным средствам. Все получают процент на свою долю. Если не угадал, то убыток также распределяется пропорционально суммам вложений.

Управляющие работают за комиссионное вознаграждение, которое составляет 30-40%, иногда больше. Информацию об управляющем можно найти на сайте посредника — форекс-брокера или форекс-дилера. Управляющий независим от брокера и не является его наемным сотрудником.

Брокер выступает гарантом сделки. Трейдер управляет чужими деньгами и вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. В отличие от брокера по ценным бумагам здесь инвестор не может дать команду купить ту или иную валюту. Он может только отозвать свои деньги, если не нравится стратегия трейдера. Брокер не позволяет трейдеру снимать деньги, а значит — отсутствует риск воровства со стороны управляющего.

ПАММ-счетом называют счет, с которым работает управляющий, и где находятся вложения инвесторов. Минимальная сумма — 10$ — позволяет инвестировать практически каждому.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

В интернете можно найти максимум информации от обычных людей. Почитав отзывы об управляющих от инвесторов, вы сможете сэкономить свое время и выбрать хорошего трейдера. Но мы всегда рекомендуем руководствоваться собственным мнением и провести анализ самостоятельно. Воспользуйтесь нашими советами. Выбор, кому доверить инвестиции, — основная задача.

1. Опыт работы. Рассматривайте только кандидатуры с опытом работы от 1 года и больше. Человек должен набрать свою статистику взлетов и падений. Посмотрите, сколько за год у трейдера было просадок, и как быстро он из них выходил. Если ему понадобилось от 3 месяцев и больше, обходите его стороной. Есть шанс спустить все деньги, пока ему опять улыбнется удача. Отсутствие просадок — тоже нехороший сигнал. Успех познается через ошибки, а если ошибок не было, то никто не знает, как поведет себя в таких случаях управляющий, и как быстро он восстановит позиции;
2. Максимальный убыток. Просадка просадке рознь. Смотрите максимальный показатель — это то, сколько вы потеряете при следующем падении. Если, к примеру, этот показатель 40 %, то из 100 вложенных тысяч у вас останется только 60 000. Вы готовы к этому? Выбирайте управляющего с минимальными просадками;
3. Собственные средства. Чем больше своих денег у трейдера в управлении, тем более он осторожен и взвешен в инвестировании. И желательно, чтобы ваш капитал был меньше, так больше гарантий получения хорошего дохода;
4. Обычная доходность. Нет смысла вкладывать и не зарабатывать большие деньги. Это не застрахованный депозит с 10% годовых. Здесь большие риски потери, но они должны уравновешиваться большим профитом. Если управляющий показывает слабую доходность, ищите другого.

В зависимости от подхода проценты должны быть такими:

• уравновешенный или умеренный: доход 60-120%, просадка — 30-50%;
• агрессивный: доход от 120%, просадка — от 50%;
• консервативный: доход до 60%, просадка — не больше 30%.

Лучше всяких отзывов — голосование рублем. Большое количество денег в управлении говорит о доверии к управляющему со стороны других инвесторов. Выбирайте с суммой от 10-15 тысяч долларов и выше.

Риски при инвестировании в ПАММ-счета

На заре торговли Форекс данная деятельность не регулировалась законодательством РФ, что приводило к большой доле мошеннических организаций. Компании под видом торговли брали средства у инвесторов и присваивали их себе. До сих пор можно встретиться с подобными конторами, поэтому будьте начеку.

Сегодня доверительное управление, а именно этим является по сути рассматриваемый нами вид инвестирования, должно лицензироваться ФСФР. Лицензии могут получить банки или управляющие компании. Форекс-брокеры обычно пренебрегают лицензиями и работают без них. Тогда стоит надеяться только на репутацию фирмы.

Для контроля деятельности брокеров в 2010 году была создана саморегулируемая организация ЦРФИН, которая в апреле 2017 года была закрыта. Ее бразды подхватила новая СРО НАФД — Национальная ассоциация форекс-дилеров. Ее основали «Финам Форекс», «Телетрейд», «Альпари» и другие. На сайте есть список компаний, не отвечающих требованиям по работе с инвесторами. Перед вложением убедитесь, что выбранный брокер не попал в него.

Второй вид риска связан непосредственно с торговыми операциями. Бывает, что инвесторы теряют все. Застраховаться от этого невозможно, и нужно тщательнее выбирать управляющего.

Некоторые брокеры предлагают сервисы по минимизации рисков. К примеру, Альпари дает инвестору два способа остановить убыток при просадке:

1. Ограничение убытков. Вы устанавливаете процент ограничения убытков. Если начинается просадка, которая доходит до вашего уровня, система автоматически выводит деньги. Конечно, механизм не работает ежесекундно. Не реже раза в сутки проходит ролловер (процедура подведения итогов торговли), и тогда же есть возможность забрать средства. Какие-то дополнительные убытки могут быть, но обычно они несопоставимы с максимальными;
2. Ограничение по цене пая. В этом случае вы как раз устанавливаете максимальную сумму убытка. Во время входа инвестор приобретает количество паев. При доходе стоимость пая растет, а при просадке падает. Если вы поставите ограничение по убытку на один пай, автоматический вывод денег будет при достижении этого значения именно по вашим вложениям.

Сколько можно заработать на ПАММ инвестициях

Доход зависит от выбранной стратегии. Рассмотрим гипотетический пример, когда в течение полугода не было просадок, а доходность была средняя. Допустим, я вложил 1000 USD в разные счета.

1. Консервативный: 1000 * 45% : 2 = 225 $;
2. Умеренный: 1000 * 90% : 2 = 450 $;
3. Агрессивный: 1000 * 150% : 2 = 750 $. Как мы видим, профит хороший даже у консерваторов. Но не забываем про просадки. А теперь посчитаем с учетом вознаграждения трейдера, которое составляет от 30%. Возьмем — 40 %.

• Консервативный: 1000 * 45% : 2 = 225 $ — 40% = 135, что составляет 13,5%;
• Умеренный: 1000 * 90% : 2 = 450 $ — 40% = 270, что составляет 27%;
• Агрессивный: 1000 * 150% : 2 = 750 $ — 40% = 450, что составляет 45%.

Цифры уже не такие радужные. Комиссия высока. Но без умелых действий управляющего не было бы и лишнего доллара.

Пять правил инвестирования в ПАММ-счета

• Выбрать надежного брокера.

На рынке работают сотни компаний. Отбирайте, основываясь на репутации, опыте работы, рекомендациях СРО. Площадка должна:

1. предоставлять подробную информацию;
2. иметь независимых трейдеров, вы можете с ними связаться и вне брокера;
3. информировать о рисках;
4. не вводить заблуждение понятиями «вклад» и «депозит»;
5. не гарантировать постоянную доходность;
6. не обещать неестественно высокую доходность.

•  Выбрать успешного управляющего

Об этом подробно говорилось выше. Повторимся, что нужно основываться либо на отзывах других инвесторов, либо на собственном анализе.

• Диверсифицировать свой портфель.

Распределяйте инвестиции между разными инструментами инвестирования и между разными счетами и трейдерами. Так вы сможете устоять во время просадок и убытков и сбалансировать доходность.

• Используйте механизмы ограничения убытков.

Если выбранный брокер предоставляет такие сервисы, обязательно используйте их. Это поможет снизить общий убыток при инвестировании и держать под контролем свои средства.

• Регулярно изучайте рейтинги.

Нужно быть в курсе тенденций и новостей. При появлении успешных управляющих вы можете доверить им новые суммы инвестиций, наращивая капитал по всем направлениям.

ПАММ-портфели

Рассмотрим, как правильно составить ПАММ-портфель. Под портфелем подразумевается перечень счетов, куда инвестор вкладывает деньги. Принцип диверсификации позволяет уменьшить риски и увеличить профит. Три варианта создания портфеля:

1. Самостоятельный конструктор. На сайтах многих брокеров есть сервис по подбору счетов от разных трейдеров и формированию их в ваш личный инвест-проект. Там же можно проставить проценты для инвестиций по каждому;
2. Заказать у консультанта. Можно доверить формирование портфеля профессиональному финансовому консультанту, который должен рассчитать за вас риск и доход. Лучше всего, если в такой же портфель он вложит деньги сам. Тогда его ответственность будет выше;
3. Выбрать готовый. Можно просто выбрать из популярных портфелей, представленных на брокерских площадках, и работать по нему.

Инвестиционные стратегии

В успешном инвестировании всегда применяются стратегии, которые за долгий срок уже доказали свою состоятельность. Основные ПАММ-стратегии:

1. Ребалансировка. Суть ее заключается в постоянном переводе денег между счетами с целью выравнивания денег по каждому. В долгосрочной перспективе это приводит к большей прибыли. Если какой-то счет упал и принес убыток, то по закону цикличности он должен вскоре заработать. Но зарабатывать там нечего, поскольку вы потеряли деньги. Поэтому, переводя средства, вы подпитываете счет, готовый к росту. А счет, с которого перевели деньги, должен также по закону цикличности просесть, но убыток будет меньше: часть прибыли выведена;
2. Вход частями. Стратегия работает для ПАММ-счетов, которые созданы больше года назад. Сначала вы анализируете количество просадок за год. Затем следует всю сумму инвестиций поделить на несколько частей по количеству просадок. Деньги инвестировать в момент просадки по частям. Так вы минимизируете убытки на каждой просадке и увеличите рост;
3. Скальпирование. Любимая стратегия желающих заработать быстро и много. Требует мастерства. Необходимо правильно определять падение и рост. Деньги вводятся в момент спада и сразу выводятся при достижении пика, и так много раз. Лучше всего работает на агрессивных счетах.

В какие ПАММ-счета люди вкладывают деньги

Следует работать через надежные и серьезные брокерские компании. Новая организация НАФД только приступает к своей деятельности и еще не сформировала перечень рекомендуемых компаний, поэтому обратимся к списку ЦРФИН. Он подразделял всех брокеров на 3 категории: А, В и С.

Категория А:

• Альпари;
• Телетрейд;
• Форекс клуб;
• ФБС Трейд;
• Экснесс.

Категория В:

• АФорекс;
• Робо трейд;
• Профит брокер;
• Романов капитал;
• Роделер Ру;
• Адмирал Маркетс;
• Грандкапитал.

Категория С:

• Сток он Трент;
• Форекс консультант;
• Адмирал;
• Фикс дилинг;
• Удаленная торговля.

Семь типовых ошибок инвестирования

ПАММ-инвестирование относится к высокорисковым инструментам, поэтому инвестору нужно иметь выдержку и железные нервы. К сожалению, большинство поддается панике, лихорадочно меняет стратегии одну за другой, ждет моментальных результатов. Все это приводит к неудаче и еще больше отдаляет от заветной финансовой цели. Рассмотрим 7 типовых ошибок.

Ошибка 1. Непринятие риска

Сбалансированный характер портфеля инвестора подразумевает диверсификацию средств по инструментам с разным уровнем риска. Наименьшую долю в нем должны иметь высокорискованные бумаги и вложения. Идеальный портфель должен выглядеть так:

•  5-10% — высокий риск;
• 25-35% — низкий риск;
• 55-70% — средний риск.

Чем моложе инвестор, тем большему риску он может подвергать накопления. А с возрастом лучше все вложения перевести исключительно в консервативные инструменты. Связано это с тем, что в молодости проще оправиться от потери и восстановить свой капитал.

На конкретном примере это выглядит следующим образом. Если инвестору — 20 лет, то 100 тысяч можно распределить:

• 10 000-15000 — ПАММ;
• 20 000-30 000 — депозит;
• 55 000 — 70 000 — что-то среднее, например, акции.

Ошибка 2. Отсутствие анализа

Не нужно руководствоваться советами бывалых и рейтингами управляющих. ПАММ сфера очень переменчива, сегодняшние фавориты могут быстро вылететь с рынка. Проводите всегда собственный анализ. Это относится к любому виду инвестиций. Вкладывайте деньги, когда уверены на все 100%, и только суммы, которые вы морально готовы потерять.

Ошибка 3. Ожидание быстрых результатов

Как и в других инвестициях, нужно быть готовым к сроку от 6 месяцев и больше. Дерево с золотыми монетами не выросло наутро даже у Буратино. Запаситесь терпением, придерживайтесь выбранной стратегии, доверяйте управляющему, и результат не заставит себя ждать.

Ошибка 4. Метание из стороны в сторону

Часто случается, что инвестор меняет свое решение по несколько раз за месяц. То ему нужен один трейдер, то он переводит деньги другому. Такие скачки до добра не доводят. Еще раз повторимся, не ждите мгновенных результатов. Выбрали трейдера, дайте ему время заработать для вас и других.

Ошибка 5. Эмоциональный вывод средств

При первом спаде не стоит срочно закрывать счет и забирать деньги. Все в этом мире циклично, поэтому после спада всегда идет подъем. Нужно только дождаться его. Забирая деньги раньше времени при первой просадке, вы в лучшем случае остаетесь при своих, а в худшем — получаете убыток.

Ошибка 6. Алчный вход

Некоторые придерживаются странной стратегии, пытаясь войти на подъеме. Рынок цикличен, и после подъема будет спад. Войдя по высоким ставкам, вы почти ничего не заработаете, поскольку рост скоро остановится. Но если вы не успеете забрать деньги, то получите большой убыток. Верное решение — искать варианты на просадке, но готовящиеся к скорому подъему.

Ошибка 7. Путь к неврозу

Проверяя счет по несколько раз на дню, вы только тратите время. Изменить ситуацию нет возможности. Отпустите ваши мысли и займитесь другими делами. Если вы сделали правильный выбор, то все и так будет в порядке, а если нет — займитесь анализом. По всей видимости, это слабое место.

Резюме

Часто бытует мнение, что для инвестиций нужны крупные суммы. На примере, как инвестировать в ПАММ-счета, видно, что даже 10 долларов можно вложить в качестве первой инвестиции. Такой вид инвестирования привлекает:

• низким порогом входа;
• высокой мотивацией трейдера;
• отсутствием воровства при управлении;
• возможностью отслеживания всех действий управляющего;
• высокой доходностью.

Получить 100 % годовых — это реальность форекс рынка. Редко какие еще инструменты способны показать такую доходность. ПАММ следует рассматривать как долгосрочный инструмент и не ждать результатов ранее полугода. Высокий риск лучше сбалансировать другими, более консервативными средствами и вкладывать только такую сумму, потеря которой не отразится серьезно на общем благополучии. Следуйте 3 постулатам:

1. Работайте через сертифицированных брокеров;
2. Отдавайте деньги успешному управляющему;
3. Ограничивайте убытки.

И пусть валютный рынок принесет вам только прибыль! Удачи!